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你好，你的分类错了，建议转移到基金分类。定投基金的市场参考市值，显然不是你最终可以拿回的钱
当前市值就是你目前的总资产值多少钱，与你当初投入的本金相比较，就可以知道大致盈亏情况了。这个数值在每个交易日是波动的
但是赎回的基金具体盈亏，只能大致估算，而不能精确计算。比如你今天看到的基金总市值比你的成本高了1000元，但你真的明天就赎回了，几乎不可能真的就盈利1000，较大的可能是要少于1000元的，除非的你的基金明天大涨一两个百分点甚至更多。因为你看到的基金净值，总市值都是“过去的”，不能成为成交依据
基金买卖采取未知价格法，就是说，在你买开放式基金的时候，你是用金额确定的方法买的，就是说你要买10万块钱的基金，但是暂时你不知道你可以买到几份，每份是多少钱。而在你卖出基金的时候，你是份额确定，就是说，你卖的时候你卖出5000份基金，但是你暂时不知道这些基金是每份多少钱卖出的。比如昨天基金总市值盈利2%，今天有可能下跌3%，但这个成交价格一般都是在交易日当天晚上就公布了。
成交市值不知道，同时导致手续费也是只有赎回后才能算出，所以具体盈亏，只能大致估算，而不能精确计算。具体规则就是交易日15：00前提交申请，以当天的基金净值（15：00收市后计算得出）作为成交价格；交易日15：00后或为非交易日提交，以下一工作日的基金净值作为成交价格。
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基金当前市值是这个基金拥有的现金吗
赎回金额出来要计算基金的市值，还要计算赎回费。
先计算基金市值：
基金市值=基金份额*基金净值
赎回费=赎回份额*赎回日基金净值*赎回费率
赎回到账金额=赎回份额*赎回日净值
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赎回费
赎回费一般和持有时间有关系，这个要根据购买的基金查询赎回费表格。
如果赎回的基金份额是多次购买的，那么不同购买时间的基金份额需要单独计算赎回费。
关于基金的总市值和参考市值是什么意思？
基金市值是指你持有的基金份数和当前该基金的价格的乘积。
1.基金当前市值不是这个基金拥有的现金，基金市值，是指的基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。
2.基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。
货币基金其风险性较小，基金单位净值为1，没有申购、赎回费用，一些稳健的投资者比较喜欢。其收益一般按照每万份的收益来计算，即当日货币基金收益=当天可用基金份额×当天万份收益/10000。比如，当持有基金份额10000份，万份收益为0.45，那么当天货币基金收益10000×0.45/10000=0.45元。
：影响基金交易价格的因素有哪些？
1. 基金市场的活跃程度。一般来说，基金的价格和基金市场有着密切的关系，活跃程度的大小直接影响着基金交易的活跃程度及基金价格。影响基金市场交易活跃的因素主要有下列三点：基金交易成本、投资者的投机心理、基金市场的供求关系。
2. 银行存款利率。对投资者来说，有着许多投资选择，如将手头的钱存入银行，或者直接投资于证券市场，或购买基金等。如果银行存款利率提高，将增加银行存款对投资者的吸引力，部分投资者将增加银行存款，减持基金，从而使基金价格回落。反之，如果调低银行存款利率，将使基金价格趋升。
3. 基金单位资产净值。基金单位资产净值是基金单位的内在价值，是决定基金价格的最重要因素。基金单位资产净值高，基金价格就会相应较高，反之基金价格就会较低。基金单位资产净值主要受三个因素影响：基金管理人的管理水平、证券市场的走势及活跃程度、基金的所得税政策。
基金总市值是指在某特定时间内基金总份额数乘以当时基金净值得出的基金总价值。
参考市值就是基金总市值扣除基金赎回费用得到的基金总价值基金的参考市值=基金份额*赎回日单位净值就是基金总市值扣除基金赎回费用得到的基金总价值。
基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。封闭式基金的市值小于净值，是因为封闭式基金的净值清算要到该封闭式基金结束以后。而开放式基金的市值等于净值。开放式基金的净值是时刻变动的，每天收市后会核算并公布当天的基金净值，但是你购买或赎回基金只能是在交易时间内，所以这段时间内基金的净值其实是不知道的，为了给投资者一个参考，所以会有参考市值，这个参考市值与当天最终净值的差异很小，投资者就可以根据这个参考市值来计算自己的基金的盈亏情况，然后选择继续持有或卖出。
基金，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类:
(1)根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
(2)根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
(3)根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
(4)根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
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